[รีวิว]​ XM ดีไหม? ระดับความน่าเชื่อถือมากน้อยแค่ไหน? รวบรวมข้อดี​ ข้อเสียของโบรกเกอร์เจ้านี้​【review】

ในหัวข้อนี้เราจะพูดถึงโบรกเกอร์ ​XM นี้ ว่ามีข้อดีข้อเสีย​อะไรบ้าง​  และมีความน่าเชื่อถือมากน้อยแค่ไหน เพื่อให้ผู้ที่กำลังตัดสินใจเปิดบัญชีเอาไว้เป็นข้อมูลในการตัดสินใจ

XM ต้องเปิดบัญชีจริงก่อน หากยังไม่ได้ลงทะเบียนบัญชี ให้ ดู 「วิธีเปิดบัญชีกับ XM」

＼พิเศษ ไม่มีค่าธรรมเนียมฝากถอน สมัครเลย!／
กดเพื่อเปิดบัญชี XM

จัด 10 อันดับโบรกเกอร์ยอดนิยมในไทย｜โบรกเกอร์ Forex ที่ไหนน่าเชื่อถือที่สุด?

XM ดีไหม? รีวิวโดยรวม

＼พิเศษ ไม่มีค่าธรรมเนียมฝากถอน สมัครเลย!／
กดเพื่อเปิดบัญชี XM

​XM เป็นโบรกเกอร์ออนไลน์ที่ให้บริการการเทรดฟอเร็กซ์ และ CFD โดยก่อตั้งขึ้นในปี 2009  ปัจจุบันมีลูกค้าจำนวนมากกว่า 2.5 ล้านคนใน 197 ประเทศทั่วโลก ได้รับรางวัลมากมาย เช่น Best Trading Experience ในปี 2021 จัดอันดับโดย Awarded by Ultimate Fintech โบรกเกอร์อยู่ภายใต้การควบคุมจากหน่วยงานหลาย ๆ แห่ง ได้แก่ ASIC, CySec, FCA และ IFSC อีกทั้งยังมีมาตรการป้องบัญชีลูกค้าด้วยการแยกบัญชีจากของโบรกเกอร์ ให้บริการออนไลน์เทรดดิ้งบนแพลตฟอร์มยอดนิยมอย่าง MT4 และ MT5 ในเวอร์ชั่นติดตั้งบนเดสก์ท็อป เว็บเทรดเดอร์ และแอพพลิเคชั่นมือถือ โดยสามารถเทรดสินทรัพย์ได้มากกว่า 1,000 ชนิดในรูปแบบ CFD เช่น หุ้น, สินค้าโภคภัณฑ์, ETF, สกุลเงินดิจิทัล เป็นต้น

XM คืออะไร

XM เป็นหนึ่งในโบรกเกอร์ชั้นนำระดับโลก และเป็นโบรกเกอร์ที่มีคะแนนสูงสุดจากการจัดอันดับโบรกเกอร์ Forex ในปี 2023 โบรกเกอร์ XM มีข้อเสนอในการเทรดแตกต่างกัน พร้อมทั้งเงื่อนไขต่างๆ ไม่ว่าในการเทรดหรือเงื่อนไขของโบนัส XM ยังเป็นโบรกเกอร์ที่ได้รับอนุญาตจากผู้ให้ดำเนินการชั้นนำไม่ว่าจะเป็น UK FCA หรือ ASIC ของออสเตรเลียที่มีชื่อเสียงมานาน มีลูกค้าเทรดจากทั่วโลก ซึ่งลูกค้าสามารถเลือกเทรดสินค้าได้หลากหลาย ไม่ว่าจะเป็น Forex, CFDS และหุ้น  มีประเภทบัญชีและแพลทฟอร์มการเทรดที่หลากหลายให้เลือกตามความต้องการของนักเทรดที่ต่างกันออกไป โดยเริ่มทุนเทรดขั้นต่ำแค่เพียง 5$

โบรกเกอร์ Forex ดีที่สุดในปีนี้ spread ต่ำ (รวมค่าบริการต่าง ๆ ทั้งหมด)

สำหรับผู้ที่ต้องการเทรดระยะสั้น (Scalping) ควรดูค่าว่า Spread ต่ำไหม เรามาดูกันว่าทำไมการเลือกโบรกเกอร์โดยเน้น spread ต่ำจะช่วยให้ได้เปรียบมากกว่า ยกตัวอย่างง่ายๆเช่น เทรดที่จำนวน 1.00 Lot หากเรากำหนดว่าจะเอากำไรที่ 10 Pips ถ้าเราได้กำไรที่จุดนั้น ในความเป็นจริงคุณควรจะได้รับกำไร 100$ แต่ความจริงกลับเหลือกำไรเพียง 80$ เพราะโดน spread หักไป 2 Pips(หรือเรียกอีกอย่างนึงว่า ค่าธรรมเนียม) ดังนั้นหากคุณเลือกโบรกเกอร์ที่ Spread ต่ำระดับ 1.0 Pip กรณีดังกล่าว คุณจะได้กำไร 90$ ทางเราได้เปรียบเทียบค่า Spread ต่ำที่สุด ระหว่าง  XM กับโบรกเกอร์อื่น ๆ ตามตารางด้านล่างนี้

สำหรับรายละเอียดเพิ่มเติมเกี่ยวกับ “ค่าสเปรด XM” โปรดดูในหน้าอื่น

ความปลอดภัย ความมั่นคง และความน่าเชื่อถือของโบรกเกอร์

XM เป็นโบรกเกอร์ที่ก่อตั้งขึ้นตั้งแต่ ปี 2009 และเป็นโบรกเกอร์ที่มีใบอนุญาตและได้รับการกำกับดูแลอยู่ โดย XM Group ได้รับใบอนุญาตจาก ASIC ในออสเตรเลีย (Trading Point of Financial Instruments Pty Limited), CySEC ในไซปรัส (Trading Point of Financial Instruments Ltd), FSC ในเบลีซ (XM Global Limited) และ DFSA (Trading Point MENA Limited) โดยได้ปฏิบัติตามมาตรฐานของระเบียบข้อบังคับต่าง ๆ อย่างเคร่งครัด ซึ่งมีความน่าเชื่อถือ มีมาตรฐานสูง ทำให้มีชื่อเสียงที่ดีมาตลอด และทำให้เป็นที่มั่นใจของนักเทรด

＼พิเศษ ไม่มีค่าธรรมเนียมฝากถอน สมัครเลย!／
กดเพื่อเปิดบัญชี XM

ช่องทางการฝากถอน

XM เป็นโบรกเกอร์ที่มีช่องทางการฝาก-ถอนเงินที่สะดวกสบายที่สุด มีจุดเด่นเรื่องความหลากหลาย ไม่ว่าจะเป็น Internet banking,  QR Code, (มีถึง 3 ธนาคารที่รองรับ คือ กรุงเทพ  กสิกร และ TMB) เคาร์เตอร์ธนาคาร, จุดบริการชำระเงินต่าง ๆ (Tesco Lotus, ตู้บุญเติม เป็นต้น) และความง่ายในการฝากเงิน XM จะเน้นให้ฝากผ่านธนาคารหลัก ๆ ไม่ว่าจะเป็น ธนาคารกรุงเทพ กสิกร ไทยพาณิชย์ กรุงศรี กรุงไทย และ TMB และที่สำคัญไม่ต้องส่งหลักฐานยืนยันหรือกรอกข้อมูลเพิ่มเติมมากมาย

การซัพพอร์ตแชท Live chat 

เรทฝาก-ถอน

ฝาก-ถอนเร็ว

＼พิเศษ ไม่มีค่าธรรมเนียมฝากถอน สมัครเลย!／
กดเพื่อเปิดบัญชี XM

ข้อดีของ XM

ซัพพอร์ตภาษาไทย

ปัจจัยสำคัญในการเลือกโบรกเกอร์ที่ต้องคำนึงถึงเป็นอันดับต้น ๆ เลยคือ​ ภาษา​ ซึ่งผู้เทรดไม่ต้องกังวลว่าจะติดต่อไม่ได้หรือคุยไม่รู้เรื่อง​ เพราะโบรกเกอร์​ XM นั้นรองรับภาษาไทย​ และภาษาอื่น ๆ อีกมากมาย​ ไม่ใช่เพียงแค่นั้น​ หากมีข้อสงสัยหรือมีปัญหาก็สามารถติดต่อสอบถามเป็นภาษาไทยผ่านทาง​ live chat​ ได้​ โดยสามารถติดต่อเจ้าหน้าที่คนไทยได้ทุกวันจันทร์-ศุกร์ เวลา 08:00 น. – 21:30 น.

ค่าธรรมเนียมต่ำ

・XM นั้น ไม่มีค่าธรรมเนียมหรือค่านายหน้า และยังให้บริการบัญชีเทรดหลากหลายประเภท Standard, Micro, Ultra-Low, Shares (สำหรับบัญชี 4 ประเภทดังกล่าวไม่คิดค่านายหน้า) และ XM Zero จะคิดค่านายหน้าในอัตรา 3.5$ ต่อมูลค่าการเทรด 100,000$

・การคิดค่าธรรมเนียมสำหรับการโรลโอเวอร์ (rollover) จะคิดค่าธรรมเนียมเฉพาะตราสารแบบเงินสดเท่านั้น กรณีเป็นผลิตภัณฑ์การซื้อขายล่วงหน้าหรือสัญญาฟิวเจอร์สต่าง ๆ ซึ่งมีวันที่หมดอายุ จะไม่มีการคิดค่าบริการข้ามคืน (overnight charges) 

การเปิดบัญชี ง่าย สะดวก และรวดเร็ว

ในการเปิดบัญชีของโบร์กเกอร์ XM นั้นมีขั้นตอนที่ง่ายมาก ซึ่งปกติจะใช้เวลาเพียงไม่กี่นาที หากคุณใช้งานบนมือถือเป็นหลัก สามารถสมัครผ่านแอป XM แล้วเปิดบัญชีเทรดผ่านแอปได้เลย โดยใช้แพลตฟอร์ม MT4 และ MT5 ซึ่งใช้ได้ทั้ง iOS และ Android หรือสมัครผ่านเว็บไซต์ www.xm.com โดยสามารถเลือกเปิดบัญชีที่ต้องการ คือ บัญชีเริ่มต้นด้วยเงินฟรี 30$ (ไม่จำเป็นต้องฝากเงิน) และบัญชีทดลอง จากนั้นคลิ๊กที่ “เริ่มต้นด้วยเงินฟรี 30$ (เป็นการเปิดบัญชีจริง โดยที่เราจะได้รับโบนัส 30$ ซึ่งสามารถใช้ทดลองเทรดได้จริงๆ)

ฝากขั้นต่ำเพียง​ 5$​

เหมาะสำหรับนักเทรดหลายระดับ ตั้งแต่นักเทรดที่เพิ่งเริ่มต้น เนื่องจากฝากขั้นต่ำเพียง 5$ ก็สามารถเริ่มเทรดได้

สินค้าเทรดหลากหลายมากกว่า 700 รายการ

XM เป็นโบรกเกอร์ที่มีการเทรดที่หลากหลาย ไม่ว่าจะเป็นการเทรดฟอเร็กซ์ที่มีคู่สกุลกว่า 50 คู่สกุลจากทั่วโลก, CFD ของคริปโต (Bitcoin Ethereum Ripple เป็นต้น) CFD ของดัชนี, CFD ของสินค้าโภคภัณฑ์ (น้ำตาล โกโก้ ข้าวสารี เป็นต้น), CFC ของหุ้น ซึ่งมีมากกว่า 600 บริษัท, CFD ของโลหะ (ทอง เงินพาลาเดียม เป็นต้น) และ CFD ของพลังงาน (น้ำมัน ก๊าซ และพลังงานหลักทั้งหมด)

มีชื่อเสียง เป็นที่รู้จัก และเป็นที่นิยม

XM มีลูกค้าจากกว่า 190 ประเทศ และมีพนักงานที่สามารถสื่อสารได้มากกว่า 30 ภาษา ทางผู้บริหารได้เดินทางไปเยี่ยมเยียนเมืองต่าง ๆ กว่า 120 เมืองทั่วโลก เพื่อทำความเข้าใจความต้องการของลูกค้าและพันธมิตร

โบนัสและโปรโมชั่นน่าดึงดูด

มีโบนัสให้สำหรับนักเทรดที่เป็นลูกค้าใหม่ที่ต้องการทดลอง โดยไม่ต้องฝากเงินตัวเองเข้าเทรด ซึ่งกำไรที่เกินมานั้นสามารถขอถอนได้

เงื่อนไขการเทรดและการถอนไม่ยุ่งยาก

โบรกเกอร์ XM รองรับการถอนเงินเข้าสู่ธนาคารไทยด้วยระบบ Online Banking 6 ธนาคาร โดยระยะเวลาที่ใช้ในการทำรายการคือ ภายใน 24 ชั่วโมง (วันเวลาทำการ) ซึ่งการถอนเงินกำไรที่เทรดได้ จะทำได้ก็ต่อเมื่อเปิดบัญชีใช้งานจริงกับโบรกเกอร์แล้ว ขั้นตอนการถอนเงินนั้นจำเป็นที่จะต้องมีการใส่ข้อมูลทางการเงินและรูปแบบทางการเงินที่ต้องการ เมื่อส่งคำขอการถอนเงินไปถึงโบรกเกอร์แล้ว จะมีการตรวจสอบข้อมูล จากนั้นจะได้รับแจ้งข้อมูลว่าคำร้องขอนั้นสำเร็จหรือถูกปฏิเสธ และเมื่อเราถอนเงินทุนหรือเงินกำไรจากบัญชี forex ที่มีโบนัสรวมอยู่ด้วย เงินโบนัสจะถูกหักออกตามสัดส่วนเป็นเปอร์เซ็นต์ของเงินทุนที่ถอนไป

ไม่มีค่าธรรมเนียมการฝากและการถอน

XM ครอบคลุมค่าธรรมเนียมการฝากเงินและถอนเงินสำหรับการจ่ายเงินผ่าน Neteller, Moneybookers, Liberty Reserve และบัตรเครดิตหลัก (ได้แก่ VISA, VISA Electron, MasterCard, Maestro และ China UnionPay) นอกจากนี้การฝากเงินและถอนเงินที่มากกว่า 200$ ที่ดำเนินการผ่านการโอนเงินระหว่างประเทศยังฟรีค่าธรรมเนียมอีกด้วย

มีระบบที่เสถียร

ระบบเซิฟเวอร์ค่อนข้างสเถียร เปิดและปิดออเดอร์ได้อย่างรวดเร็ว

＼พิเศษ ไม่มีค่าธรรมเนียมฝากถอน สมัครเลย!／
กดเพื่อเปิดบัญชี XM

ข้อเสียของ XM

หลังจากที่ได้รู้ข้อดีของ XM กันแล้ว ซึ่ง XM ก็มีข้อเสียเช่นกัน สรุปคร่าวๆดังนี้

ไม่มีบริการ Copy Trade

การ Copy Trade คือการลอกเลียนพอร์ตลงทุนหรือติดตามความเคลื่อนไหวการลงทุนของนักลงทุนมืออาชีพที่ประสบความสำเร็จ ซึ่งการคัดลอกเทรดได้รับความนิยมอย่างมากโดยเฉพาะในนักลงทุนที่พึ่งเริ่มต้น ที่จะได้รับการชี้แนะเกี่ยวกับกระบวนการในการเทรดจากเทรดเดอร์ที่มีประสบการณ์ การไม่มี Copy Trade จึงเป็นข้อเสียสำหรับนักลงทุนที่พึ่งเริ่มต้น

ค่า Swap ค่อนข้างแพง

เหมาะกับการเทรดระยะสั้นมากกว่าระยะยาว เนื่องจาก Swap เป็นดอกเบี้ยที่นักลงทุนจะได้รับหรือต้องเสียเมื่อมีการถือครองสกุลเงินหรือสัญญาที่อ้างอิงกับคู่สกุลเงิน Forex ข้ามคืน โดย Swap จะถูกคิดก็ต่อเมื่อมีการถือครองสัญญาข้ามวันโดยจำนวนเงินจะยิ่งเพิ่มมากขึ้นเมื่อถือครองสัญญาข้ามไปหลายคืน หรือเป็นเดือน ซึ่งหมายถึง ถือสัญญาข้ามเวลาที่เป็นเวลาปิดของแต่ละวัน โดยทั่วไปจะตรงกับเวลา 05.00 น. (เวลาประเทศไทย) ซึ่งแต่ละช่วงเวลา อัตรา Swap จะเปลี่ยนแปลงไปอยู่เสมอ

เลเวอเรจไม่สูงมาก

สูงสุดให้ใช้ได้แค่ 1: 1,000 ซึ่งถือว่าน้อยเมื่อเปรียบเทียบกับโบรกเกอร์ Forex อื่นๆ

มีการเรียกเก็บค่าธรรมเนียม

ในการรักษาบัญชี กรณีไม่เทรดเกิน 90 วัน ( 5$/เดือน)

มีการยกเลิกบัญชี

หากไม่เทรดภายใน 90 วัน และไม่มีเงินในบัญชี บัญชีจะถูกยกเลิกและต้องยืนยันตัวตนใหม่

＼พิเศษ ไม่มีค่าธรรมเนียมฝากถอน สมัครเลย!／
กดเพื่อเปิดบัญชี XM

โปรโมชั่นของ XM

โบรกเกอร์ XM มีโปรโมชั่นอยู่ทั้งหมดสองประเภท มาดูว่าแต่ละประเภทมีอะไรบ้าง

โปรโมชั่นแบบไม่ต้องฝากเงิน

โบนัส XM ฟรี 50$ โดยไม่ต้องฝากเงิน (สำหรับลูกค้าใหม่) โดยมีเงื่อนไขว่าหากเปิดบัญชีเทรดภายใต้ใบอนุญาตภูมิภาคยุโรป (EU) จะไม่สามารถกดรับโบนัสทดลองเทรด 50$ ได้ และสามารถทำกำไรอย่างน้อย 5$(ไม่รวมโบนัส 50$)

โปรโมชั่นแบบต้องฝากเงิน

ได้รับโบนัส 50% และ 20% ที่เป็นโบนัสที่ใช้เป็นมาร์จิ้นได้ หาก 1000$ จะได้โบนัส 500$ สามารถเทรดติดลบถึงได้ 1500$ แต่ข้อเสียของโบนัสนี้คือ

＼พิเศษ ไม่มีค่าธรรมเนียมฝากถอน สมัครเลย!／
กดเพื่อเปิดบัญชี XM

เปรียบเทียบประเภทของบัญชี XM

ประเภทบัญชี XM สำหรับใช้เทรดฟอเร็กซ์และ CFD มีบัญชี 5 แบบ คือ

ขั้นตอนการเปิดบัญชี​ของของ XM

หากทำการกรอกข้อมูลอย่างถูกต้องจะใช้เวลาไม่เกิน 5 นาทีก็สามารถมีบัญชีเทรดจริงได้แล้ว

ขั้นตอนง่ายๆเพียงแค่เข้าไปทาง เว็บหลัก เพื่อทำการสมัคร 

กรอกข้อมูลให้ถูกต้อง ข้อมูลนั้นจะแบ่งเป็น 2 ส่วนคือ

ส่วนที่ 1

ส่วนที่ 2

ข้อมูลผู้ลงทุนและความรู้ประสบการณ์เกี่ยวกับการเทรดให้ตอบไปตามความเป็นจริง

หลังจากนั้นจะได้รับเมล เพื่อทำการยืนยันตัวตน 

ขั้นตอนการฝากเงิน

สำหรับขั้นตอนการฝากเงินนั้น อย่างแรกเลยต้องมีบัญชีเทรดจริงเป็นของตัวเองก่อน จากนั้นเข้าไปที่ สมาชิกล็อกอิน เพื่อทำการล็อกอิน

จากนั้นคลิกปุ่มฝากเงิน เลือกวิธีที่ต้องการฝาก ซึ่งมีตัวเลือกให้เลือกใช้ตามด้านล่างนี้

ขั้นตอนการถอนเงิน

คล้ายกับขั้นตอนการฝากเงิน ขั้นแรกต้อง ล็อกอินจาก สมาชิกล็อกอิน ก่อน จากนั้นเลือกหัวข้อการถอนเงิน เลือกช่องทางการถอนเงิน

ซึ่งช่องทาง Online Bank Transfer จะสะดวกที่สุดสำหรับคนไทย

＼พิเศษ ไม่มีค่าธรรมเนียมฝากถอน สมัครเลย!／
กดเพื่อเปิดบัญชี XM

คำถามที่พบบ่อย

＼พิเศษ ไม่มีค่าธรรมเนียมฝากถอน สมัครเลย!／
กดเพื่อเปิดบัญชี XM